Pôle Patrimoine
Conseil Patrimonial piloté par votre expert-comptable
Un accompagnement patrimonial complet, objectif et durable, pour particuliers, dirigeants, professions libérales et investisseurs
Une expertise patrimoniale ancrée dans votre réalité
Chez Comet Expertise, le conseil patrimonial n’est pas une verticale isolée. Il s’inscrit dans la continuité de votre accompagnement comptable, fiscal et stratégique.
Créer une holding, préparer une cession, transmettre à ses enfants, sécuriser un conjoint : chaque étape de vie appelle des décisions patrimoniales. Nous en faisons des choix maîtrisés, au bon moment.
Basés à Rennes, accompagnement partout en France.
Des réponses adaptées à chaque profil
Chaque étape de votre parcours implique des décisions structurantes en matière de fiscalité, de revenus, de protection et de transmission. Nous adaptons notre accompagnement à votre réalité et à vos objectifs.
Dirigeants d’entreprise
Optimiser la rémunération, structurer le patrimoine et préparer la transmission en lien avec l’activité.
Particuliers
Valoriser, protéger et transmettre un patrimoine en cohérence avec ses projets de vie.
Professions libérales
Anticiper la retraite, sécuriser la protection personnelle et organiser un patrimoine souvent peu structuré.
Investisseurs immobiliers
Optimiser la fiscalité, améliorer la rentabilité et structurer efficacement les investissements.
Six domaines, une approche intégrée
Nous intervenons sur l’ensemble du spectre patrimonial, personnel et professionnel, avec une logique de cohérence globale.
Fiscalité
IR · IFI · Plus-values · Pacte Dutreil
Immobilier
LMNP/LMP · SCI · Déficit foncier · Malraux
Retraite
PER · Madelin · Rachat trimestres · Capitalisation
Transmission
Donation · Démembrement · Assurance-vie · Testament
Protection
Prévoyance · Régime matrimonial · Mandat de protection
Structuration
Holding · SCI · Société civile · Apport-cession
Notre approche
Votre patrimoine se construit au fil des années. Les décisions qui le structurent, elles, s’inscrivent dans la durée et méritent un conseil qui tient compte de l’ensemble de votre situation, pas seulement de vos placements.
Bilan patrimonial complet
Nous cartographions l’ensemble de votre situation : actifs, passifs, régime matrimonial, fiscalité personnelle et professionnelle, objectifs de vie. Un premier temps d’échange, pour poser les bases sans biais.
Stratégie sur-mesure
Nous vous présentons des recommandations chiffrées et scénarisées. Plusieurs options, les avantages et limites de chacune, sans orienter vers un produit en particulier.
Mise en œuvre coordonnée
Nous pilotons avec vos autres intervenants : notaire, avocat, banquier, assureur. Parce que votre dossier comptable est déjà chez nous, la mise en œuvre est plus rapide et plus cohérente.
Suivi annuel intégré
Chaque année, votre stratégie patrimoniale est revue en lien avec votre référent patrimonial.
Nos offres d’accompagnement
Offres particuliers
Essentiel
À partir de 49 € HT / mois
Pour le particulier souhaitant un cadre fiscal sécurisé
Inclus
Déclaration IR/IFI
Suivi de valorisation du patrimoine immobilier
Recommandations sur protection et transmission
1 RDV annuel
Compte rendu
Optimum
À partir de 99 € HT / mois
Pour le particulier en phase de structuration, d’optimisation ou de développement de patrimoine.
Inclus
Tout Essentiel
Bilan patrimonial
Optimisation immobilière
Audit prévoyance
Stratégie familiale et successorale
Coordination des partenaires
3 RDV stratégiques/an
Premium
À partir de 199 € HT / mois*
Pour les particuliers à fort patrimoine ou enjeux complexes.
Inclus
Tout Optimum
Pilotage patrimonial
Tableau de bord
Démembrement, holdings, LBO
Stratégie familiale et successorale
Protection familiale renforcée
Préparation retraite
Gouvernance et transmission
RDV couplé avec les autres conseils
*offre sur-mesure
Pack Additionnel
Dirigeant
À partir de 79 € HT / mois
Pour holdings et dirigeants de PME, professions libérales et entrepreneurs.
Inclus
Arbitrage rémunération
Protection du dirigeant, de la famille et de la société
Stratégie holding et remontée de dividendes
Préparation à la transmission
Stratégies anti-blocage héritiers
Mandats de protection
Nos experts
Magali Pluchon
Cheffe de mission ⎮ Spécialisation Gestion de patrimoine
20 ans d’expérience en cabinet d’expertise comptable. Spécialisée dans l’accompagnement patrimonial des dirigeants, professions libérales et investisseurs.
Les questions fréquentes
Notre cabinet, nos offres, vos enjeux patrimoniaux : les réponses aux questions récurrentes.
L’expert-comptable possède une connaissance approfondie de votre situation fiscale et professionnelle. Chez Comet Expertise, nous utilisons cette expertise pour vous offrir un conseil patrimonial complet, objectif et durable. Nous intervenons en coordination avec vos partenaires habituels (notaire, avocat, CGP) pour assurer la cohérence de vos décisions.
Nous analysons les impacts fiscaux selon que vous choisissiez une location nue ou meublée, ou le régime micro ou réel. Cette approche vous permet de prendre des décisions éclairées sur la structuration de vos actifs immobiliers et de maximiser leur rentabilité nette.
C’est une question centrale pour protéger vos proches. Nous analysons les impacts de votre régime actuel sur la transmission de votre patrimoine au conjoint ou aux enfants. Si besoin, nous préconisons des ajustements pour sécuriser votre situation familiale et successorale.
La préparation repose sur l’anticipation de vos besoins futurs. Nous vous aidons à déterminer le montant nécessaire pour maintenir votre niveau de vie et nous orientons votre patrimoine vers les solutions de capitalisation ou de revenus complémentaires les plus adaptées.
Nos offres pour les particuliers démarrent à 49 € HT par mois pour l’offre Essentiel, 99 € HT / mois pour l’offre Optimum et 199 € HT / mois pour l’offre Premium*. Les dirigeants peuvent y ajouter le Pack Additionnel Dirigeants à partir de 79 € HT / mois.
*Le tarif final est calé sur vos besoins réels (fréquence des rendez-vous, complexité de la situation, axes traités..)
Via notre « Pack Additionnel Dirigeants », nous gérons l’arbitrage des rémunérations, la stratégie de remontée de dividendes et la protection sociale du chef d’entreprise. Nous préparons également la gouvernance pour une transmission fluide.
Tout à fait. Bien que nous soyons ancrés dans le Grand Ouest, nous accompagnons les particuliers, dirigeants et professions libérales partout en France. Notre méthode repose sur une vision globale et une approche personnalisée, quel que soit votre lieu de résidence.
Découvrez nos autres offres d’accompagnement
Choisissez l’accompagnement qui correspond à vos objectifs et votre profil :
- Pack Précision
- Pack Pilotage
- Pack Croissance
- Pôle Sport & Carrière